Jak działa faktoring jako źródło finansowania i kiedy go wybrać?

Faktoring jako źródło finansowania przedsiębiorstwa

Dotychczas faktoring jako źródło finansowania był lekceważony przez instytucje finansowe, a właściciele firm nie byli przekonani do tej usługi, nie znali wynikających z niej korzyści – niestety. Fakturowanie może być doskonałym rozwiązaniem dla przedsiębiorstw B2B w celu pokrycia krótkoterminowych braków w kapitale obrotowym.

Faktoring jako źródło finansowania – z czym się wiąże?

Mówiąc o faktoringu, warto zaznaczyć, że ta usługa nie działa na zasadzie pożyczki. Dokładniej, jest to zaliczka na pieniądze już należne twojej firmie – zaległe faktury (które nie zostały opłacone) są sprzedawane firmie faktoringowej. Faktor “kupuje” faktury po obniżonej cenie, a przedsiębiorca zazwyczaj otrzymuje 70 – 90% wartości nominalnej faktury, zapewniając natychmiastowy kapitał obrotowy.

Korzyści wynikające z usługi

Faktoring można wykorzystać do natychmiastowego napływu kapitału obrotowego bez zaciągania dodatkowego długu. Mimo że oprocentowanie tradycyjnej pożyczki może być niższe niż opłata faktoringowa, usługa faktoringu często jest lepszym rozwiązaniem na dłuższą metę. Ubieganie się o pożyczkę i otrzymywanie jej może potrwać tygodnie lub nawet miesiące – dla wielu przedsiębiorców jest to duży problem. Zatwierdzenie fakturowania opiera się na zdolności kredytowej klienta i zwykle zajmuje tylko kilka dni. Po zatwierdzeniu finansowanie jest zazwyczaj otrzymywane w ciągu 24 do 48 godzin.

Mimo szybkiego uzyskania potrzebnych środków możesz wykorzystać je na dowolne wydatki związane z działalnością gospodarczą. Nie ma żadnych nakazów, jak to często bywa w przypadku tradycyjnej pożyczki. Faktoring pozwala zachować kontrolę nad przedsiębiorstwem bez konieczności przestrzegania wytycznych pożyczkodawcy lub dostarczania mu comiesięcznych raportów finansowych.

Faktoring jako źródło finansowania – kiedy korzystać?

Jak wcześniej wspomnieliśmy, faktoring jest opcją finansowania przeznaczoną dla przedsiębiorstw B2B i istnieją różne sytuacje, w których faktoring jest najlepszym rozwiązaniem.

  • Często zdarza się, że klient zwleka z płatnością. Chociaż może to pomóc mu w utrzymaniu firmy, nie pomaga tobie. Fakturowanie umożliwia szybsze uzyskanie środków dla twojego przedsiębiorstwa.
  • Każdy przedsiębiorca może spotkać się z przedłużoną lub opóźnioną płatnością, chociażby w przypadku większego projektu, lub kontraktu rządowego. W związku z tym może otrzymywać niewielkie wpływy w trakcie trwania projektu lub nie otrzymywać żadnych płatności, dopóki dany projekt nie zostanie ukończony. Faktoring pomoże utrzymać spójność przepływów pieniężnych już w trakcie realizacji projektu i da możliwość nawiązania nowej współpracy.
  • W przypadku stosunkowo świeżej firmy, która ma nagły napływ pracy, terminowa realizacja projektów może być problemem. Kapitał obrotowy może znacznie się obniżyć, a nawet wyczerpać, co utrudnia pokrycie kosztów operacyjnych lub podjęcie się nowego zadania. Tu też z pomocą przychodzi faktoring! 

Polecane dla Ciebie

Jak poprawić terminowość dostaw? Rozwiązania dla branży logistycznej.

Jak poprawić terminowość dostaw? Rozwiązania dla branży logistycznej.Do niedawna głównymi problemami branży logistycznej były uszkodzenia i kradzieże w czasie transportu. Jednak pandemia COVID-19 oraz stan wojny w Ukrainie ukazały nowe problemy. Gdy istnieje ciągłe zagrożenie przerwania ciągłości łańcuchów dostaw, najważniejsze stały się czas dostawy oraz bezpieczeństwo transportu towarów. Te nowe wyzwania dla logistyki stały się […]

Czytaj dalej

Zatrudnienie cudzoziemca – wszystko co musisz wiedzieć!

Wciąż rośnie liczba cudzoziemców w Polsce, którzy pragną podjąć legalne zatrudnienie. Aby tak się stało, zarówno pracodawca, jak i cudzoziemiec muszą przejść szereg formalności. Wprowadzone zmiany do ustaw zdecydowanie ułatwiają ten proces, ale także skłaniają do stałego śledzenia nowelizacji przepisów i wprowadzania w życie nowych standardów. Nowe przepisy o zatrudnianiu cudzoziemcówNajczęściej stosowanym rozwiązaniem w czasie […]

Czytaj dalej

Czym jest efektywność energetyczna firmy? Jak ją poprawić?

Z roku na rok zaobserwować można zwiększenie zużycia prądu. Przykładowo w czasie pierwszych dwóch miesięcy tego roku dwa razy padł historyczny rekord w tej kwestii w Polsce. Wzrost zapotrzebowania na energię elektryczną zauważyć można zarówno w gospodarstwach domowych, jak i w przedsiębiorstwach. Problem ten występuje na całym świecie i wiele krajów stara się go rozwiązać. […]

Czytaj dalej