Jak działa faktoring jako źródło finansowania i kiedy go wybrać?

Faktoring jako źródło finansowania przedsiębiorstwa

Dotychczas faktoring jako źródło finansowania był lekceważony przez instytucje finansowe, a właściciele firm nie byli przekonani do tej usługi, nie znali wynikających z niej korzyści – niestety. Fakturowanie może być doskonałym rozwiązaniem dla przedsiębiorstw B2B w celu pokrycia krótkoterminowych braków w kapitale obrotowym.

Faktoring jako źródło finansowania – z czym się wiąże?

Mówiąc o faktoringu, warto zaznaczyć, że ta usługa nie działa na zasadzie pożyczki. Dokładniej, jest to zaliczka na pieniądze już należne twojej firmie – zaległe faktury (które nie zostały opłacone) są sprzedawane firmie faktoringowej. Faktor “kupuje” faktury po obniżonej cenie, a przedsiębiorca zazwyczaj otrzymuje 70 – 90% wartości nominalnej faktury, zapewniając natychmiastowy kapitał obrotowy.

Korzyści wynikające z usługi

Faktoring można wykorzystać do natychmiastowego napływu kapitału obrotowego bez zaciągania dodatkowego długu. Mimo że oprocentowanie tradycyjnej pożyczki może być niższe niż opłata faktoringowa, usługa faktoringu często jest lepszym rozwiązaniem na dłuższą metę. Ubieganie się o pożyczkę i otrzymywanie jej może potrwać tygodnie lub nawet miesiące – dla wielu przedsiębiorców jest to duży problem. Zatwierdzenie fakturowania opiera się na zdolności kredytowej klienta i zwykle zajmuje tylko kilka dni. Po zatwierdzeniu finansowanie jest zazwyczaj otrzymywane w ciągu 24 do 48 godzin.

Mimo szybkiego uzyskania potrzebnych środków możesz wykorzystać je na dowolne wydatki związane z działalnością gospodarczą. Nie ma żadnych nakazów, jak to często bywa w przypadku tradycyjnej pożyczki. Faktoring pozwala zachować kontrolę nad przedsiębiorstwem bez konieczności przestrzegania wytycznych pożyczkodawcy lub dostarczania mu comiesięcznych raportów finansowych.

Faktoring jako źródło finansowania – kiedy korzystać?

Jak wcześniej wspomnieliśmy, faktoring jest opcją finansowania przeznaczoną dla przedsiębiorstw B2B i istnieją różne sytuacje, w których faktoring jest najlepszym rozwiązaniem.

  • Często zdarza się, że klient zwleka z płatnością. Chociaż może to pomóc mu w utrzymaniu firmy, nie pomaga tobie. Fakturowanie umożliwia szybsze uzyskanie środków dla twojego przedsiębiorstwa.
  • Każdy przedsiębiorca może spotkać się z przedłużoną lub opóźnioną płatnością, chociażby w przypadku większego projektu, lub kontraktu rządowego. W związku z tym może otrzymywać niewielkie wpływy w trakcie trwania projektu lub nie otrzymywać żadnych płatności, dopóki dany projekt nie zostanie ukończony. Faktoring pomoże utrzymać spójność przepływów pieniężnych już w trakcie realizacji projektu i da możliwość nawiązania nowej współpracy.
  • W przypadku stosunkowo świeżej firmy, która ma nagły napływ pracy, terminowa realizacja projektów może być problemem. Kapitał obrotowy może znacznie się obniżyć, a nawet wyczerpać, co utrudnia pokrycie kosztów operacyjnych lub podjęcie się nowego zadania. Tu też z pomocą przychodzi faktoring! 

Polecane dla Ciebie

Działalność gospodarcza w mieszkaniu – krok po kroku

W ostatnich latach bardzo dużą popularnością cieszyły się tzw. „wolne” zawody, które nie wymagają od zatrudnionych codziennej obecności w biurze. Z tego właśnie powodu coraz więcej osób podjęło decyzję o założeniu jednoosobowej działalności gospodarczej i pracy w domowym zaciszu. Taka forma prowadzenia biznesu eliminuje przecież przede wszystkim wysokie koszty, które generuje wynajęcie oraz utrzymanie przestrzeni […]

Czytaj dalej

Jak ustalić numer PKD? (najważniejsze informacje)

Skrót PKD (Polska Klasyfikacja Działalności) dobrze znają przedsiębiorcy. Jest to systematyczne zestawienie różnych rodzajów działalności gospodarczej, które wykonują dane podmioty działające na rynku. Klasyfikacja PKD jest bardzo ważna dla osób prowadzących działalność gospodarczą – szczególnie przy zakładaniu firmy i na samym początku swojej biznesowej drogi, gdy trzeba ustalić odpowiedni numer PKD pod swój rodzaj działalności. […]

Czytaj dalej

Wymówki, które słyszą przedsiębiorcy, gdy kontrahent unika płatności.

Niestety naprawdę wielu przedsiębiorców często miewa problemy z odzyskaniem należności od swojego klienta. Dłużnicy notorycznie spóźniający się z płatnościami potrafią wymyśleć szereg wymówek czy argumentów na swoje usprawiedliwienie. Co robić w takiej sytuacji? Oto kilka najczęściej słyszanych wymówek od dłużników. Czekam na przelew od mojego dłużnika, który też mi jeszcze nie zapłacił. Niewątpliwie bywają sytuację, […]

Czytaj dalej